2017年证券从业资格考试试题考点预测(附答案)

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2017年证券从业资格考试试题考点预测（附答案及解析，来源网络，仅供参考）

　 选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。只有一个选项符合题目要求）
　　第1题公司发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款。
　　A.百分之五以上百分之十五以下
　　B.百分之二以上百分之十以下
　　C.百分之五以上百分之二十以下
　　D.百分之十以上百分之二十以下
　　【正确答案】A
　　【答案解析】《中华人民共和国公司法》第二百条规定，公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额百分之五以上百分之十五以下的罚款。
　　本题1分
　　第2题公司合并的，应当自作出合并决议之日起（）日内通知债权人，并与30日内在报纸上公告。
　　A.5
　　B.15
　　C.10
　　D.20
　　【正确答案】C
　　【答案解析】《中华人民共和国公司法》第一百七十三条规定，公司应当自作出合并决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。
　　本题1分
　　第3题上市公司并购重组项目的财务顾问主办人发生变化的，财务顾问应当在（）个工作日内向中国证监会报告。
　　A.4
　　B.3
　　C.5
　　D.2
　　【正确答案】B
　　【答案解析】《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第四十一条第二款规定，财务顾问主办人发生变化的，财务顾问应当在5个工作日内向中国证监会报告。
　　本题1分
　　第4题未经（）批准，任何公司和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公司的股权。
　　A.工商管理部门
　　B.财政部
　　C.国务院期货监督管理机构
　　D.人民银行
　　【正确答案】C
　　【答案解析】《期货交易管理条例》第十六条第四款规定，未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公司的股权。
　　本题1分
　　第5题从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得（）批准的业务资格。
　　A.期货业协会
　　B.银监会
　　C.国务院期货监督管理机构
　　D.人民银行
　　【正确答案】C
　　【答案解析】《期货交易管理条例》第二十三条规定，从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构应当取得国务院期货监督管理机构批准的业务资格，具体管理办法由国务院期货监督管理机构制定。
　　本题1分
　　第6题A公司由于涉嫌操纵证券市场而被证监会立案调查，根据规定，监管机构可以限制A公司证券买卖的最长期限为（）个交易日。
　　A.20
　　B.15
　　C.30
　　D.60
　　【正确答案】C
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百八十条规定，在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日；案情复杂的，可以延长十五个交易日。因此，监管机构可以限制证券买卖的最长期限为30个交易日。
　　本题1分
　　第7题根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，中国证券业协会对执业人员自其取得执业证书之日起每（）年检查一次。
　　A.2
　　B.1
　　C.3
　　D.半
　　【正确答案】A
　　【答案解析】《证券业从业人员资格管理实施细则》第二十一条规定，协会对执业人员自取得执业证书之日起每两年检查一次。
　　本题1分
　　第8题下列关于私募基金财产投资范围的说法中，错误的是（）。
　　A.不可以买卖股权
　　B.可以买卖基金份额
　　C.可以买卖期权
　　D.不可以买卖基金合同约定以外的其他投资标的
　　【正确答案】A
　　【答案解析】非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。故A项说法错误。
　　本题1分
　　第9题关于证券公司从业人员持有股票的相关规定，下列说法正确的是（）
　　A.从业人员可以以他人名义持有、买卖股票
　　B.从业人员不能收受他人赠送的股票
　　C.从业人员可以以化名持有、买卖股票
　　D.从业人员可以直接持有、买卖股票
　　【正确答案】B
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》第四十三条规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。故B项说法正确。
　　本题1分
　　第10题下列说法中，正确的是（）。
　　A.证券公司的股东可以约定不按照出资比例行使表决权
　　B.经中国证监会批准的证券公司分支机构不包括从事业务经营活动的分公司
　　C.证券公司章程中的重要条款包括证券公司股东大会召集程序的条款
　　D.证券公司在境外参股证券经营机构，应当经国务院证券监督管理机构批准
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百二十九条第二款规定，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。故D项说法正确。
　　本题1分
　　第11题下列人中，不符合参与证券从业人员考试资格条件的是（）。
　　A.甲某，年满20周岁，本科文化
　　B.乙某，年满18周岁，大专文化
　　C.丙某，年满20周岁，初中文化
　　D.丁某，年满20周岁，高中文化
　　【正确答案】C
　　【答案解析】《证券业从业人员资格管理办法》第七条规定，参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。故C项的丙某不符合参与证券业从业人员考试资格的条件。
　　本题1分
　　第12题下列从业人员中，执业行为错误的是（）。
　　A.应保守所在机构的商业秘密
　　B.离开所在机构后，保密义务结束
　　C.应保守客户的个人隐私
　　D.应保守客户的商业秘密
　　【正确答案】B
　　【答案解析】证券业从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。故B项说法错误。
　　本题1分
　　第13题非法设立期货公司或其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务的，予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得小于20万元的，应当处以（）罚款。
　　A.20万元以上100万元以下
　　B.15万元以上120万元以下
　　C.25万元以上120万元以下
　　D.20万元以上120万元以下
　　【正确答案】A
　　【答案解析】《期货交易管理条例》第七十五条第二款规定，非法设立期货公司或其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务的，予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上100万元以下的罚款。对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款。
　　本题1分
　　第14题不适用《中华人民共和国证券法》的是（）。
　　A.A股
　　B.B股
　　C.H股和B股
　　D.H股
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》不适用于我国香港和澳门两个特别行政区。故D项正确。
　　本题1分
　　第15题任何单位或个人“以持有证券公司股东的股权或其他方式”，实际控制证券公司（）以上的股份，应事先报告证券公司，由证券公司向国务院证券监督管理机构申请批准。
　　A.10%
　　B.3%
　　C.1%
　　D.5%
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《证券公司监督管理条例》第十四条第一款规定，任何单位或者个人有下列情形之一的，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准：（1）认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的5%.（2）以持有证券公司股东的股权或者其他方式，实际控制证券公司5%以上的股权。
　　本题1分
　　第16题下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是（）。
　　A.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大、诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证
　　B.对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义
　　C.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当秉承专业的态度，采用严谨的研究方法和分析逻辑，基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论
　　D.证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，同时透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《发布证券研究报告执业规范》第十八条规定，证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，但不得透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论。故D项说法错误。
　　本题1分
　　第17题《证券发行与承销管理办法》属于（）层级。
　　A.法律
　　B.行政法规
　　C.部门规章及规范性文件
　　D.自律性规则
　　【正确答案】C
　　【答案解析】部门规章及规范性文件具体包括《证券发行与承销管理办法》《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》《证券公司融资融券业务试点管理办法》和《证券市场禁入规定》等。
　　本题1分
　　第18题下列未公开信息中，不属于内幕信息的是（）。
　　A.公司分配股利的计划
　　B.公司增资的计划
　　C.董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
　　D.公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的20%
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》第七十五条第二款规定，下列信息皆属内幕信息：（1）本法第六十七条第二款所列重大事件。（2）公司分配股利或者增资的计划。（3）公司股权结构的重大变化。（4）公司债务担保的重大变更。（5）公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%.（6）公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任。（7）上市公司收购的有关方案。（8）国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。故D项说法错误。
　　本题1分
　　第19题取得证券期货投资咨询资格并专门从事撰写证券研究分析报告的应当注册为（）。
　　A.证券投资顾问
　　B.证券经纪人
　　C.证券咨询师
　　D.证券分析师
　　【正确答案】D
　　【答案解析】证券公司应当将研究部门或者研究子公司中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，申请注册登记为证券分析师。
　　本题1分
　　第20题证券发行与交易的“三公原则”是指（）。
　　A.公正、公平、公开
　　B.公信、公平、公开
　　C.公共、公平、公开
　　D.公正、公信、公平
　　【正确答案】A
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》第三条规定，证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。
　　本题1分
　　第21题下列关于公开发行证券的说法中，错误的是（）。
　　A.申请文件置备于指定场所供公众查阅
　　B.改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议
　　C.股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人自行负责
　　D.公开发行公司债券筹集的资金可以用于弥补亏损和非生产性支出
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》第十六条第二款规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。故D项说法错误。
　　本题1分
　　第22题保荐代表人执业证书申请材料存在虚假登记的，协会自注销证书之日起（）年不再受理该申请人的执业注册申请。
　　A.1
　　B.2
　　C.5
　　D.3
　　【正确答案】D
　　【答案解析】保荐代表人执业证书申请材料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，协会不予审核；已取得证书的，协会注销其保荐代表人执业证书。有上述情形的，协会自作出不予审核决定之日或注销证书之日起三年之内不再受理该申请人的执业注册申请。
　　本题1分
　　第23题被证券业协会采取纪律处分未满（）年，不得注册为投资主办人。
　　A.1
　　B.2
　　C.3
　　D.5
　　【正确答案】B
　　【答案解析】有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人：（1）不符合申请投资主办人注册规定的条件。（2）被监管机构采取重大行政监管措施未满2年。（3）被协会采取纪律处分未满2年。（4）未通过证券从业人员年检。（5）尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内。（6）其他情形。
　　本题1分
　　第24题客户交易结算资金应当存放在指定（），以每个客户的名义单独立户管理。
　　A.证券登记结算公司
　　B.商业银行
　　C.证券交易所
　　D.证券公司
　　【正确答案】B
　　【答案解析】《证券公司监督管理条例》第五十七条第一款规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
　　本题1分
　　第25题经纪人的执业行为中，错误的是（）。
　　A.向客户介绍证券公司的基本情况
　　B.不得委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动
　　C.为客户之间的融资提供担保
　　D.不得与客户约定分享投资收益
　　【正确答案】C
　　【答案解析】《证券经纪人管理暂行规定》第十三条规定，证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。（4）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。（5）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私。（6）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。（7）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动。（8）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。（9）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
　　本题1分
　　第26题证券交易所不得从事（）。
　　A.以盈利为目的的业务
　　B.信息公布和管理
　　C.上市公司的挂牌退市
　　D.提供场内交易平台
　　【正确答案】A
　　【答案解析】《证券交易所管理办法》第十二条规定，证券交易所不得直接或者间接从事：（1）以营利为目的的业务。（2）新闻出版业。（3）发布对证券价格进行预测的文字和资料。（4）为他人提供担保。（5）未经证监会批准的其他业务。
　　本题1分
　　第27题余额包销最长不得超过（）。
　　A.一个月
　　B.三个月
　　C.半年
　　D.一年
　　【正确答案】B
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》第三十三条第一款规定，证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。包销又可分为全额包销和余额包销两种方式，故选B.
　　本题1分
　　第28题下列关于证券分析师条件的说法中，错误的是（）
　　A.具备证券从业资格
　　B.从事证券相关行业2年以上
　　C.具有证券专业知识
　　D.具备行业分析的学科背景
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百七十条规定，投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务二年以上经验。并没有要求具备行业分析的学科背景，故D项说法错误WiseMedia
　　本题1分
　　第29题有权召集持有人大会的机构是（）。
　　A.基金公司
　　B.证券公司
　　C.证券交易所
　　D.基金管理人
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第八十四条第一款规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集。
　　本题1分
　　第30题下列关于从业人员持有股份的规定中，错误的是（）。
　　A.从业人员不得开立股票账户
　　B.从业人员不得收受他人赠予的股份
　　C.从业人员不得利用家人账户进行股票操作
　　D.从业人员可以和公司订立优先股认股权
　　【正确答案】D
　　【答案解析】从业人员在离开行业以前应避免一切可能导致内幕交易或利益输送的事件出现，故D项说法错误。
　　本题1分
　　第31题以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购股份不少于总数的（），法律、行政法规另有规定的，从其规定。
　　A.35%
　　B.30%
　　C.20%
　　D.40%
　　【正确答案】A
　　【答案解析】《中华人民共和国公司法》第八十四条规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%；但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。
　　本题1分
　　第32题公司财产优先支付的是（）。
　　A.普通股股东
　　B.优先股股东
　　C.债权人
　　D.员工工资
　　【正确答案】C
　　【答案解析】
　　本题1分
　　第33题下列关于股份公司发行股份的说法中，不正确的是（）。
　　A.同种类的每一股份应当具有同等权利
　　B.公司发行新股，可以根据公司经营情况和财务状况，确定其作价方案
　　C.任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额
　　D.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格不相同
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《中华人民共和国公司法》第一百二十六条规定，股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。故D项说法错误。
　　本题1分
　　第34题从事期货咨询应取得（）。
　　A.注册会计师资格
　　B.证券业从业人员资格
　　C.期货业从业人员资格
　　D.基金业从业人员资格
　　【正确答案】C
　　【答案解析】
　　本题1分
　　第35题下列属于证券公司分支机构的是（）。
　　A.清算所
　　B.交易所
　　C.交割仓库
　　D.证券投资咨询机构
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百二十五条规定，经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：（1）证券经纪。（2）证券投资咨询。（3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问。（4）证券承销与保荐。（5）证券自营。（6）证券资产管理（7）其他证券业务。而证券公司分支机构是指从事业务经营活动的分公司、证券营业部等证券公司下属的非法人单位。故D项正确。
　　本题1分
　　第36题基金销售人员在从事基金活动时，应以（）利益优先。
　　A.个人
　　B.基金销售公司
　　C.投资者
　　D.基金管理公司
　　【正确答案】C
　　【答案解析】《证券投资基金销售人员执业守则》第七条规定，基金销售人员从事基金销售活动应当遵循：（1）勤勉尽职原则。（2）诚实守信原则。（3）投资者利益优先原则。
　　本题1分
　　第37题下列关于公司债券上市的说法中，错误的是（）。
　　A.债券发行额不低于人民币一千万元
　　B.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件
　　C.债券期限不低于1年
　　D.申请可转换为股票的公司债券上市交易，还应当报送保荐人出具的上市保荐书
　　【正确答案】A
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》第五十七条规定，公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为一年以上。（2）公司债券实际发行额不少于人民币五千万元。（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。故A项说法错误。
　　本题1分
　　第38题下列不属于有限责任公司股东会职权的是（）。
　　A.决定监事的报酬事项
　　B.公司章程的修改
　　C.对发行公司债券作出决议
　　D.制定公司的基本管理制度
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《中华人民共和国公司法》第三十七条规定，股东会行使下列职权：（1）决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项。（3）审议批准董事会的报告。（4）审议批准监事会或者监事的报告。（5）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案。（6）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（7）对公司增加或者减少注册资本作出决议。（8）对发行公司债券作出决议。（9）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议。（10）修改公司章程。（11）公司章程规定的其他职权。D项属于董事会的职权。
　　本题1分
　　第39题试图获得保荐人执业资格的人员需要具备的条件不包括（）。
　　A.未负有数额较大到期未清偿的债务
　　B.无不良诚信记录
　　C.从事公司保荐相关业务3年以上
　　D.具有经管专业本科以上学历
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《证券发行上市保荐业务管理办法》第十一条规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：（1）具备3年以上保荐相关业务经历。（2）最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人WiseMedia（3）参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。（4）诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。（5）未负有数额较大到期未清偿的债务。（6）中国证监会规定的其他条件。
　　本题1分
　　第40题有限责任公司的权力机构是（）。
　　A.监事会
　　B.理事会
　　C.董事会
　　D.股东会
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《中华人民共和国公司法》第三十六条规定，有限责任公司股东会由全体股东组成。股东会是公司的权力机构，依照本法行使职权。
　　本题1分
　　第41题证券自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的（）。
　　A.50%
　　B.100%
　　C.30%
　　D.500%
　　【正确答案】B
　　【答案解析】《证券公司风险控制指标管理办法》第二十二条规定，证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：（1）自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%.（2）自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%.（3）持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%.（4）持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。
　　本题1分
　　第42题公开披露的基金信息不包括（）。
　　A.基金托管协议
　　B.基金招募说明书
　　C.股东会决议
　　D.临时报告
　　【正确答案】C
　　【答案解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第七十七条规定，公开披露的基金信息包括：（1）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议。（2）基金募集情况。（3）基金份额上市交易公告书。（4）基金资产净值、基金份额净值。（5）基金份额申购、赎回价格。（6）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告。（7）临时报告。（8）基金份额持有人大会决议。（9）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动。（10）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁。（11）国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。
　　本题1分
　　第43题《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的组织形式为（）。
　　A.私营合伙企业
　　B.私营独资企业
　　C.有限责任公司或股份有限公司
　　D.非法人组织形式
　　【正确答案】C
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百二十三条规定，本法所称证券公司是指依照《中华人民共和国公司法》和本法规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。
　　本题1分
　　第44题基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。
　　A.10
　　B.7
　　C.5
　　D.3
　　【正确答案】C
　　【答案解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第一百三十三条规定，基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处五万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。
　　本题1分
　　第45题证券公司的股东有虚假出资、抽逃出资行为的，（）应当责令其限期改正，并可责令其转让所持证券公司的股权。
　　A.证券交易所
　　B.中国证监会
　　C.中国证券业协会
　　D.国务院证券监督管理机构
　　【正确答案】D
　　【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百五十一条第一款规定，证券公司的股东有虚假出资、抽逃出资行为的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持证券公司的股权。
　　本题1分
　　第46题基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以（）为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。
　　A.银行储蓄存款和持有的证券资产
　　B.持有的证券资产
　　C.出资
　　D.银行储蓄存款
　　【正确答案】C
　　【答案解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第五条第一款规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。
　　本题1分
　　第47题股东大会一般每（）定期召开一次。
　　A.两年
　　B.一年
　　C.半年
　　D.一月
　　【正确答案】B
　　【答案解析】股东大会一般每年定期召开一次。
　　本题1分
　　第48题非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。
　　A.100
　　B.150
　　C.200
　　D.300
　　【正确答案】C
　　【答案解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第八十八条第一款规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。
　　本题1分
　　第49题证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件不包括（）。
　　A.已建立完善的客户投诉处理机制
　　B.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员
　　C.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施
　　D.经营证券经纪业务已满2年
　　【正确答案】D
　　【答案解析】证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：（1）经营证券经纪业务已满3年。（2）公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。（3）公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。（4）财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。（5）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实WiseMedia（6）已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷。（7）信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。（8）有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价。（9）中国证监会规定的其他条件。
　　本题1分
　　第50题证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（）万元。
　　A.500
　　B.300
　　C.100
　　D.200
　　【正确答案】C
　　【答案解析】证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万。

2017年证券从业资格考试试题考点预测（附答案及解析，来源网络，仅供参考）

　　组合型选择题（共50题，每小题1分，共50分）
　　以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。
　　（1）深证成分股指数选取成分股的一般原则有（）。
　　Ⅰ。有一定的上市交易时间
　　Ⅱ。有一定的上市规模。
　　以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量
　　Ⅲ。交易活跃。以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量
　　Ⅳ。公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：
　　深圳证券交易所选取成分股的一般原则是：（1）有一定的上市交易时间；（2）
　　有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量
　　；（3）交易活跃。以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量。
　　（2）下列说法中，正确的有（）。
　　Ⅰ。证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，
　　或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
　　Ⅱ。全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，
　　由承销商承担全部风险的承销方式
　　Ⅲ。
　　上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，
　　应当采用包销方式发行
　　Ⅳ。根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，
　　应当由承销团承销
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅣ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：
　　Ⅲ项，根据我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》的规定
　　，上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的。
　　应当采用代销方式发行。
　　（3）关于证券市场的发展历史，以下说法正确的有（）。
　　Ⅰ。20世纪初在证券市场中占主导地位的是公司股票和公司债券
　　Ⅱ。美国第一个证券交易所是纽约证券交易所
　　Ⅲ。证券化率的提高是证券市场加速发展阶段的重要标志
　　Ⅳ。美国证券市场是从买卖政府债券开始的
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅢⅣ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：略
　　（4）以下关于银行间市场的自营买卖的说法中，正确的有（）。
　　Ⅰ。银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场
　　以自己名义进行的证券自营买卖
　　Ⅱ。目前。银行间市场的交易品种主要是债券
　　Ⅲ。银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行。交易对手之间自主询价谈判。
　　逐笔成交
　　Ⅳ。交易手续比较简单
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：
　　银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己的
　　名义进行的证券自营买卖。目前，银行间市场的交易品种主要是债券。
　　银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行。交易对手之间自主询价谈判，逐笔成交
　　。Ⅳ项交易手续比较简单是柜台自营买卖的特点。
　　（5）证券服务机构包括（）。
　　Ⅰ。投资咨询机构Ⅱ。资信评级机构
　　Ⅲ。会计师事务所Ⅳ。律师事务所
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：
　　证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、
　　会计师事务所、律师事务所等依法设立的从事证券服务业的法人机构。
　　（6）间接融资具有如下（）特征。
　　Ⅰ。间接性Ⅱ。分散性
　　Ⅲ。信誉的差异性较小Ⅳ。具有可逆性
　　V.主动权主要掌握在金融中介手中
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢV
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅢⅣV
　　答案：D
　　解析：间接融资具有相对的集中性。Ⅱ项错误。
　　（7）以下对ETF说法正确的是（）
　　WiseMedia
　　Ⅰ。采用主动管理模式Ⅱ。采用指数基金模式
　　Ⅲ。实物申购、赎回Ⅳ。有“最小申购、赎回份额”的规定
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅡⅢⅣ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：ETF（
　　交易所交易基金）是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。
　　它采用指数基金模式，以一篮子股票进行申购、赎回，有“最小申购、赎回份额”的规定证券从业资格。
　　（8）以下关于企业发行中期票据说法正确的有（）。
　　Ⅰ。在一定程度上平衡了企业直接债务融资、
　　股权融资和信贷融资等主要渠道之间的关系
　　Ⅱ。降低了间接融资比例
　　Ⅲ。降低了银行体系的潜在风险
　　Ⅳ。有利于资本市场协调、可持续发展
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：略
　　（9）我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有（）。
　　Ⅰ。政府债券Ⅱ。金融债券
　　Ⅲ。可转换公司债券Ⅳ。可交换公司债券
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：
　　在改革开放的政策指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，
　　我国开始利用国际债券市场筹集资金。主要的债券品种有政府债券、
　　金融债券和可转换公司债券。
　　（10）场外交易市场的特点有（）。
　　Ⅰ。在挂牌条件上通常不对企业规模和盈利情况设置门槛
　　Ⅱ。交易制度通常采用做市商制度
　　Ⅲ。信息披露要求较低
　　Ⅳ。监管较为宽松
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：
　　场外交易市场的特征主要有以下几个方面：（1）挂牌标准相对较低。
　　通常不对企业规模和盈利情况等作要求；（2）信息披露要求较低，监管较为宽松；（3）
　　交易制度通常采用做市商制度。
　　（11）证券市场上的机构投资者包括（）。
　　Ⅰ。企业和事业法人Ⅱ。金融机构
　　Ⅲ。政府机构Ⅳ。各类基金
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：
　　证券投资人是指通过买人证券而进行投资的各类机构法人和自然人。相应地，
　　证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。其中，机构投资者主要有政府机构
　　、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。
　　（12）下列关于证券公司债券上市与交易的表述，正确的有（）。
　　Ⅰ。上市的证券公司债券到期前1个月终止上市交易。由发行人办理兑付事宜
　　Ⅱ。证券公司债券只能由中国证券登记结算有限责任公司负责登记、托管和结算
　　Ⅲ。债券已获准发行。实际发行债券的面值总额不少于5000万元
　　Ⅳ。公开发行的债券应当申请在证券交易所挂牌集中竞价交易
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅢⅣ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：略
　　（13）下列对股票基金认识正确的有（）。
　　Ⅰ。在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%
　　以上的基金资产投资于股票的。为股票基金
　　Ⅱ。各国政府对股票基金的监管都十分严格。不同程度地规定了基金购买某一家上
　　市公司的股票总额不超过基金资产净值的一定比例。
　　以防止基金过度投机和操纵股市
　　Ⅲ。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
　　Ⅳ。按基金投资的标的划分。可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：B
　　解析：
　　在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%
　　以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。按基金投资的分散化程度。
　　可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。
　　（14）下列对证券投资基金认识正确的是（）。
　　Ⅰ。通过公开发售基金份额募集资金
　　Ⅱ。由基金托管人托管。由基金管理人管理和运用资金
　　Ⅲ。基金与股票和债券一样。属于是直接投资工具。筹集的资金主要投向实业
　　Ⅳ。与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一
　　A：ⅠⅡⅣ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：A
　　解析：
　　股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，
　　筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
　　（15）基金管理人的职责包括（）等。
　　Ⅰ。进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
　　Ⅱ。对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
　　Ⅲ。计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
　　Ⅳ。保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：略
　　（16）一般来说，商业银行发行金融债券应具备（）。
　　Ⅰ。核心资本充足率不低于4%Ⅱ。最近3年连续盈利
　　Ⅲ。贷款损失准备计提充足Ⅳ。最近3年没有重大违法违规行为
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：
　　商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；
　　核心资本充足率不低于4%；最近3年连续盈利：贷款损失准备计提充足：
　　风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法违规行为；
　　中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，
　　中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。
　　（17）证券投资基金的技术风险是指当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时。可能导致的（）。
　　Ⅰ。基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成
　　Ⅱ。注册登记系统瘫痪
　　Ⅲ。核算系统无法按正常时限显示基金净值
　　Ⅳ。基金的投资交易指令无法及时传输
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：略
　　（18）以下关于期货交易与远期交易的说法，正确的有（）。
　　Ⅰ。现在定约成交。将来交割
　　Ⅱ。远期交易是非标准化的。在场外市场进行
　　Ⅲ。在多数情况下都不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结
　　Ⅳ。期货交易则是标准化的，有规定格式的合约。一般在场内市场进行
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅠⅡⅣ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：B
　　解析：
　　期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割WiseMedia
　　但远期交易是非标准化的，在场外市场进行证券从业资格。期货交易则是标准化的，
　　有规定格式的合约，多数在场内市场进行。另外，
　　现货交易和远期交易以通过交易获取标的物为目的：
　　而期货交易在多数情况下不进行实物交收。而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。
　　（19）封闭式基金份额上市交易，应符合下列条件（）。
　　Ⅰ。基金份额持有人不少于1000人
　　Ⅱ。基金募集金额不低于2亿元人民币
　　Ⅲ。基金合同期限l0年以上
　　Ⅳ。基金份额总额达到核准规模的80%以上
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：A
　　解析：略
　　（20）下列关于证券交易的计价单位的说法正确的有（）。
　　Ⅰ。股票交易的报价为每股价格
　　Ⅱ。基金交易的计价单位为每份基金价格
　　Ⅲ。权证交易的计价单位为每份权证价格
　　Ⅳ。债券交易（指债券现货买卖）的计价单位为每百元面值债券的价格
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：略
　　（21）根据我国现行交易规则的规定。关于证券交易所证券交易的收盘价。下列说法正确的有（）。
　　Ⅰ。当H无成交的。以前收盘价为当日收盘价
　　Ⅱ。深圳证券交易所证券交易的收盘价为当H
　　该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均值（含最后一笔交易）
　　Ⅲ。当H无成交的。以前一交易H的均价为当日收盘价
　　Ⅳ。上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交
　　易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅠⅣ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：B
　　解析：略
　　（22）根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》的有关规定，证券公司从事资产管理业务，应当具备的条件包括（）。
　　Ⅰ。资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良记录，其中具有3年以上证券自营
　　、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人
　　Ⅱ。具有不低于人民币5亿元的净资本
　　Ⅲ。最近1年内没有受到行政处罚或者刑事处罚
　　Ⅳ。经中国证监会核定为创新类证券公司
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅠⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：B
　　解析：略
　　（23）向原股东配钱股份应当符合（）。
　　Ⅰ。拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%
　　Ⅱ。控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量
　　Ⅲ。采用《证券法》规定的代销方式发行
　　Ⅳ。拟配售股份数量不少于本次配售股份前股本总额的20%
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：
　　向原股东配股，除符合一般规定外，还应当符合下列规定：（1）
　　拟配股数量不超过本次配股前股本总额的30%；（2）
　　控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量；（3）采用《证券法》
　　规定的代销方式发行。
　　（24）基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有（）。
　　Ⅰ。净资产不少于2亿元人民币
　　Ⅱ。经营证券投资基金管理业务达3年以上
　　Ⅲ。在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
　　Ⅳ。最近3年没有受到监管机构的重大处罚。没有重大事项正在接受司法部门、
　　监管机构的立案调查
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅢⅣ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：
　　基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件要求经营证券投资基金管理业务
　　达2年以上，故Ⅱ项错误。
　　（25）金融期货与金融期权的区别主要有（）。
　　Ⅰ。交易者权利与义务的对称性不同
　　Ⅱ。履约保证不同
　　Ⅲ。现金流转不同
　　Ⅳ。盈亏特点不同
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：
　　金融期货与金融期权的区别在于二者的基础资产不同、交易者权利和义务的对称性不同
　　、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同以及保值的作用与效果不同。
　　（26）买断式回购期间，逆回购方可以（）。
　　Ⅰ。利用回购“买断”的债券进行质押式回购
　　Ⅱ。利用回购“买断”的债券进行开放式回购
　　Ⅲ。利用回购“买断”的债券进行卖出操作
　　Ⅳ。在满足一定条件下要求提前赎回
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：
　　买断式回购的逆回购方可以自由支配购人债券，如出售或用于回购质押等，
　　只要在协议期满能够有相等数量同种债券返售给债券持有人即可。
　　（27）对基金管理费。以下说法正确的是（）
　　WiseMedia
　　Ⅰ。基金规模越大。管理费率越低Ⅱ。基金规模越大。管理费率越高
　　Ⅲ。基金风险越大。管理费率越高Ⅳ。基金风险越大。管理费率越低
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅠⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：B
　　解析：
　　管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，风险越小，
　　管理费率越低，反之。管理费率越高证券从业资格。
　　（28）关于股票的票面价值，下列说法正确的有（）。
　　Ⅰ。如果以票面价值作为发行价。称为平价发行
　　Ⅱ。股票的票面价值又称面值。即在股票交易时的价格
　　Ⅲ。发行价格高于票面价值称为溢价发行，
　　募集的资金中等于面值总和的部分记人资本账户，
　　以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金
　　Ⅳ。随着时间的推移，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离
　　。其与股票的投资价值之间还存在着必然的联系
　　A：ⅠⅢ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：A
　　解析：
　　Ⅱ项，股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额；Ⅳ项，随着时间的推移
　　，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离，
　　与股票的投资价值之间也没有必然的联系。
　　（29）根据《中国人民银行法》，中国人民银行的主要职责有（）。
　　Ⅰ。承担最后贷款人的职责
　　Ⅱ。依法制定和执行货币政策
　　Ⅲ。负责制定和实施人民币汇率政策
　　Ⅳ。对银行业金融机构实行并表监督管理
　　V.发行人民币。管理人民币流通
　　A：ⅠⅡⅢ
　　B：ⅡⅢⅣ
　　C：ⅠⅡⅢV
　　D：ⅠⅡⅢⅣV
　　答案：C
　　解析：Ⅳ项属于银监会的职责。
　　（30）下列关于期权的说法，正确的有（）。
　　Ⅰ。期权的买方为了得到一项权利。需要向卖方支付一笔期权费
　　Ⅱ。美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时问行权
　　Ⅲ。欧式期权只允许期权持有者在期权到期E1行权
　　Ⅳ。期权的卖方称为期权的多头
　　V.对期权购买者来说。欧式期权比美式期权更有利
　　A：ⅠⅡⅣ
　　B：ⅡⅢV
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣV
　　答案：C
　　解析：略
　　（31）下列说法中。正确的有（）。
　　Ⅰ。根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，
　　应当由承销团承销
　　Ⅱ。
　　余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购人的承销方式
　　Ⅲ。全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式
　　Ⅳ。证券包销是指证券公司代发行人发售证券。在承销期结束后。
　　将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：
　　Ⅳ项证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后。
　　将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
　　（32）以下对契约型基金和公司型基金说法正确的是（）。
　　Ⅰ。契约型基金的投资者是基金的委托人和受益人
　　Ⅱ。公司型基金是依据基金契约建立起来的
　　Ⅲ。契约型基金的投资者是基金公司的股东
　　Ⅳ。公司型基金与契约型基金的营运依据不同
　　A：ⅠⅣ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：A
　　解析：
　　公司型基金是依据公司章程建立起来的，契约型基金是依据基金契约建立起来的；
　　契约型基金的投资者是基金的委托人和受益人。
　　（33）基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的行为包括（）。
　　Ⅰ。一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%
　　Ⅱ。同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%
　　Ⅲ。违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
　　Ⅳ。基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，
　　单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票和公司本次发行股票的总量
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅢⅣ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：
　　基金管理人运用基金财产进行证券投资，
　　同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的10%。
　　（34）下列各项决议中。股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的有（）
　　Ⅰ。修改公司章程
　　Ⅱ。增加或减少注册资本的决议
　　Ⅲ。对发行公司债券作出决议
　　Ⅳ。公司合并、分立
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅠⅡⅣ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：B
　　解析：
　　股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权半数通过。但是，
　　股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、
　　解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
　　（35）我国《证券投资基金法》规定。基金财产应当运用于下列（）资产。
　　Ⅰ。已上市股票Ⅱ。场外交易的股票
　　Ⅲ。已上市交易的债券Ⅳ。场外交易的债券
　　A：ⅠⅢ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：A
　　解析：
　　《基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券：（2）
　　国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。
　　（36）以下属于非系统性风险的是（）。
　　Ⅰ。信用风险Ⅱ。经营风险
　　Ⅲ。财务风险Ⅳ。购买力风险
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：购买力风险属于系统性风险品友互动
　　（37）下列关于金融期权的说法。正确的有（）证券从业资格。
　　Ⅰ。金融期权交易是指以金融期货合约为对象进行的流通转让活动
　　Ⅱ。看涨期权赋予期权购买者有买入的权利
　　Ⅲ。金融期权合约是由交易双方订立的、以金融期权为标的物的标准化合约
　　Ⅳ。金融期权合约的买入者需支付期权费
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅡⅢⅣ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：金融期权交易是指以金融期权合约为对象进行的流通转让活动，所以Ⅰ项错误。
　　（38）金融期货交易与金融现货交易相比，主要的区别是（）。
　　Ⅰ。交易对象不同Ⅱ。交易参与者不同
　　Ⅲ。交易目的不同Ⅳ。结算方式不同
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅢⅣ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：
　　金融期货交易与金融现货交易相比，主要的区别是交易对象不同、交易目的不同、
　　交易价格的含义不同、交易方式不同以及结算方式不同。
　　（39）我国的债券指数包括（）。
　　Ⅰ。中证全债指数Ⅱ。上证国债指数
　　Ⅲ。上证企业债指数Ⅳ。中国债券指数
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：
　　我国主要的债券指数有中证全债指数、上证国债指数、上证企业债指数和中国债券指数。
　　（40）发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（）。
　　Ⅰ。债券变现能力Ⅱ。筹集资金数额
　　Ⅲ。资金使用方向Ⅳ。市场利率的变化
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅢⅣ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：
　　债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，
　　也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。发行人在确定债券期限时，
　　要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。
　　（41）下面关于央行票据说法正确的是（）。
　　Ⅰ。是为了弥补财政赤字Ⅱ。是为了调节基础货币
　　Ⅲ。是一种短期债券Ⅳ。中国人民银行用它进行公开市场业务
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢⅣ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：B
　　解析：
　　中央银行票据是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商而发行的短期
　　债券。
　　（42）货币市场的特征包括（）。
　　Ⅰ。资金融通期限短Ⅱ。高流动性
　　Ⅲ。高收益Ⅳ。低风险
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅠⅡⅣ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：B
　　解析：货币市场的特征包括：低风险、低收益；期限短、流动性高；交易量大。
　　（43）下列关于基金管理费的说法，正确的是（）。
　　Ⅰ。基金管理费根据基金收益的高低计提
　　Ⅱ。基金管理费按照基金净资产值的一定比例从基金资产中计提
　　Ⅲ。基金管理费收取的比例比基金托管费低
　　Ⅳ。基金管理费是支付给基金管理人的报酬
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅡⅣ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：C
　　解析：
　　基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大。
　　基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高。目前，我国的基金管理费
　　、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，
　　按月支付。基金管理费收取的比例比基金托管费高。
　　（44）一般性的货币政策工具有（）。
　　Ⅰ。公开市场业务Ⅱ。基础货币
　　Ⅲ。再贴现率Ⅳ。存款准备金率
　　A：ⅠⅢⅣ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：A
　　解析：一般性的货币政策工具包括：公开市场业务、再贴现率、存款准备金率。
　　（45）根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。
　　Ⅰ。不动产证券化Ⅱ。信贷资产证券化
　　Ⅲ。未来收益证券化Ⅳ。债券组合证券化
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：
　　根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、
　　信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等。
　　（46）货币政策的基本特征包括（）。
　　Ⅰ。货币政策是宏观经济政策
　　Ⅱ。货币政策是调节社会总需求的政策
　　Ⅲ。货币政策是直接调控政策
　　Ⅳ。货币政策主要是间接调控政策
　　V.货币政策是长期连续的经济政策
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢV
　　C：ⅠⅡⅣV
　　D：ⅠⅡⅢV
　　答案：C
　　解析：略
　　（47）增发的发行方式有（）。
　　Ⅰ。上网定价发行与比例配售相结合
　　Ⅱ。上网定价发行与网下配售相结合
　　Ⅲ。网下网上同时定价发行
　　Ⅳ。中国证监会认可的其他形式
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：
　　增发可以采取：（1）上网定价发行与网下配售相结合；（2）网下网上同时定价发行；（3）
　　中国证监会认可的其他形式WiseMedia证券从业资格。
　　（48）资产证券化的当事人包括（）。
　　Ⅰ。特定目的机构或特定目的受托人Ⅱ。信用增级机构
　　Ⅲ。资金和资产存管机构Ⅳ。原始权益人
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：
　　资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，主要有下列当事人：发起人
　　（即原始权益人）、特定目的机构或特定目的受托人（SPV）、资金和资产存管机构、
　　信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。
　　（49）我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有（）等权利。
　　Ⅰ。依照规定要求召开基金份额持有人大会
　　Ⅱ。分享基金财产收益
　　Ⅲ。依法转让或申请赎回其持有的基金份额
　　Ⅳ。参与分配清算后的剩余基金财产
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅢⅣ
　　答案：D
　　解析：略
　　（50）下列表述正确的有（）。
　　Ⅰ。股票的市场价格由市场交易量决定
　　Ⅱ。从长期看。股票的市场价格由股票的内在价值决定
　　Ⅲ。股票的市场价格一般是指股票在二级市场的交易价格
　　Ⅳ。股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格
　　A：ⅠⅡ
　　B：ⅡⅢ
　　C：ⅠⅡⅢ
　　D：ⅠⅡⅣ
　　答案：B
　　解析：
　　股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。
　　股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，
　　供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

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